Près d'un tiers des Canadiens prévoient de réduire leurs dépenses en 2024 en raison des préoccupations liées au coût de la vie, selon un sondage de BMO

• 42 pour cent prévoient de modifier leurs résolutions financières du Nouvel An en raison des préoccupations liées au coût de la vie.
• La majorité des Canadiens n'ont actuellement pas de plan financier (69 pour cent) ni de budget familial pour l'année (60 pour cent).

MONTRÉAL, le 11 déc. 2023 /CNW/ - Un rapport spécial de l'Indice de BMO sur l'amélioration des finances révèle que près d'un tiers (30 pour cent) des Canadiens prévoient de réduire leurs dépenses pour 2024, dans un contexte de préoccupations croissantes concernant le coût de la vie et l'incertitude économique.

Compte tenu des préoccupations liées à l'augmentation du coût de la vie, 42 pour cent des Canadiens prévoient de modifier leurs résolutions financières du Nouvel An, notamment en se fixant des objectifs financiers ou en établissant un budget pour 2024 (17 pour cent). Pas moins de 44 pour cent des Canadiens ne prennent pas de résolutions financières pour le Nouvel An.

Le rapport spécial explore la façon dont les préoccupations concernant les dépenses et les conditions économiques ont affecté les inquiétudes financières des Canadiens et leurs approches en matière de planification financière avant la nouvelle année :

• Contexte des factures des fêtes :
  • Plus de la moitié (58 pour cent) prévoient d'utiliser des cartes de crédit pour payer leurs cadeaux de Noël.
  • En moyenne, les Canadiens pensent qu'il leur faudra trois mois pour rembourser leurs factures des fêtes et 24 pour cent d'entre eux ne sont pas sûrs de pouvoir payer à temps leurs factures après les fêtes.
• Analyse de l'anxiété financière : Les principales sources d'anxiété financière sont la peur des dépenses inconnues (82 pour cent), les préoccupations concernant la situation financière globale (81 pour cent), les dépenses liées à la famille (65 pour cent) et le paiement des factures mensuelles (61 pour cent).
• Définition des objectifs financiers : La majorité (68 pour cent) des Canadiens se sont fixé des objectifs financiers, notamment la planification de la retraite (59 pour cent), l'épargne pour les vacances (46 pour cent), le remboursement des dettes (39 pour cent) et l'épargne pour un achat important comme une voiture, un gros appareil électroménager, etc. (36 pour cent).
• Planification : Si la plupart des Canadiens ont des objectifs financiers, la majorité d'entre eux n'ont pas de plan financier (69 pour cent) ni de budget familial pour l'année (60 pour cent).

« Bien que de nombreux Canadiens aient hâte de célébrer avec leur famille et leurs proches, il est important de ne pas se laisser emporter financièrement pendant les fêtes, a déclaré Gayle Ramsay, chef, Services bancaires courants, segments, accroissement de la clientèle, BMO. Alors que beaucoup attendent un nouveau départ pour la nouvelle année, nous voulons donner aux Canadiens les moyens d'améliorer leurs finances en les encourageant à prendre de l'avance dans la définition de leurs objectifs financiers, à tirer parti des outils des services bancaires en ligne pour établir et surveiller facilement leur budget, et à travailler avec un conseiller financier pour les aider à établir un plan et à adopter de bonnes habitudes financières. »

Les projets visant à établir de bonnes habitudes financières en 2024 surviennent alors que les Canadiens réévaluent leurs dépenses des fêtes sur fond d'inquiétudes concernant le coût élevé de la vie et l'économie. Selon les Études économiques de BMO, les dépenses de consommation réelles des Canadiens ont peu changé au printemps et à l'été 2023, et resteront probablement stables cet hiver, car les ménages doivent faire face à l'augmentation de leurs paiements de dettes et à l'inquiétude persistante que suscitent les perspectives économiques. Toutefois, un soulagement pourrait être en vue, les marchés estimant maintenant que la Banque du Canada réduira ses taux d'intérêt avant l'été 2024. Le ralentissement de l'inflation et la forte croissance des salaires contribuent également à cette évolution.

Le sondage révèle également que près d'un tiers (30 pour cent) des Canadiens ne pensent pas être en mesure d'atteindre leurs objectifs financiers. Bien que de nombreux Canadiens croient qu'un conseiller financier de leur banque (58 pour cent) ou d'une société de placement (48 pour cent) est important pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers, seulement 40 pour cent d'entre eux travaillent avec un conseiller financier.

Les clients peuvent acquérir des connaissances financières, surveiller leurs plans financiers et atteindre leurs objectifs financiers grâce aux ressources et aux outils numériques novateurs de BMO :

• FinancesFutées BMO : Cet outil aide les clients à en apprendre davantage sur d'importants sujets liés aux finances personnelles et à renforcer la littératie financière n'importe où et à tout moment. Il s'agit d'une plateforme d'éducation financière en ligne gratuite qui comprend du contenu personnalisé et interactif, y compris des vidéos et des outils, sur des sujets complexes de planification financière, y compris l'établissement d'un budget et la gestion du crédit, l'accession à la propriété et l'investissement.  
• BMO CreditView : Les clients peuvent rapidement et facilement vérifier leur pointage de crédit et accéder à de nouveaux outils et conseils pour gérer leur profil de crédit en ligne et sur mobile.
• Mon info BMO : Les clients obtiennent de l'aide pour épargner davantage, surveiller leurs dépenses et la valeur de leur compte, et repérer les activités inhabituelles grâce à 25 infos BMO qui leur permettent d'avoir un aperçu gratuit, rapide et personnalisé de leurs dépenses quotidiennes afin de les aider à prendre des décisions éclairées. Voici quelques infos populaires en ligne :
  • SuiviArgent : Grâce à l'intelligence artificielle, ces informations surveillent les flux de trésorerie des clients et leur indiquent s'ils seront à court d'argent dans les sept jours à venir.
  • Catégorisation des dépenses : Ces informations avertissent les clients lorsqu'il y a eu une augmentation significative dans une catégorie de dépenses spécifique ou lorsqu'un essai gratuit a expiré.
• Compte amplificateur d'épargne de BMO : Pour faciliter l'épargne et la rendre automatique, le nouveau compte amplificateur d'épargne de BMO n'est assorti d'aucuns frais mensuels et offre un taux d'intérêt concurrentiel et un nombre illimité de virements sans frais vers d'autres comptes de BMO. De plus, la fonction numérique Objectifs d'épargne permet aux clients d'établir, de suivre et de gérer leurs objectifs financiers.

Pour en savoir plus sur la façon dont BMO donne aux clients les moyens d'améliorer leurs finances, consultez le site www.bmo.com/principal/particuliers.

Lancé en février 2021, l'Indice de BMO sur l'amélioration des finances est un indicateur de ce que les consommateurs pensent de leurs finances personnelles et de l'amélioration de leur situation financière. L'indice vise à susciter un dialogue qui aidera le consommateur à atteindre ses objectifs financiers et à humaniser un sujet qui cause de l'anxiété chez bien des gens : l'argent.

La recherche détaillée dans ce document a été menée par Ipsos au Canada du 11 septembre au 9 octobre 2023. Un échantillon de n = 2 502 adultes âgés de 18 ans et plus au Canada a été recueilli. Des quotas et une pondération ont été utilisés pour s'assurer que la composition de l'échantillon reflète celle de la population canadienne selon les paramètres du recensement. Ce sondage a un intervalle de crédibilité de +/- 2,4 pour cent 19 fois sur 20, de ce que les résultats auraient été si tous les adultes canadiens de 18 ans et plus avaient été interrogés.

Fort d'actif total de 1 300 milliards de dollars au 31 octobre 2023, BMO Groupe financier est la huitième banque en importance pour son actif en Amérique du Nord. Depuis plus de 200 ans et toujours là pour ses clients, BMO est une équipe diversifiée d'employés hautement engagés qui offre à 13 millions de clients une vaste gamme de produits et de services dans les domaines des services bancaires aux particuliers et aux entreprises, de la gestion de patrimoine, des marchés mondiaux et des services de banque d'affaires, au Canada, aux États-Unis et dans certains marchés mondiaux. Animé par une seule raison d'être : avoir le cran de faire une différence dans la vie, comme en affaires, BMO s'engage à susciter des changements positifs dans le monde et à favoriser le progrès vers une économie prospère, un avenir durable et une société inclusive.

SOURCE BMO Groupe Financier