Les avantages de la planification - Les Canadiens et Canadiennes munis d'un plan financier écrit sont optimistes quant à leur retraite, malgré l'incertitude mondiale

Les Canadiens et Canadiennes se sentent coincés, mais la planification peut procurer un sentiment de confiance et de sécurité

TORONTO, le 15 nov. 2022 /CNW/ - Fidelity Investments Canada s.r.i. a publié aujourd'hui le Rapport 2022 de Fidelity sur la retraite. Le Rapport, qui en est à sa dix-septième édition, présente la perception des Canadiens et Canadiennes par rapport aux principaux risques pour la sécurité financière pendant la retraite et démontre encore une fois que les personnes dotées d'un plan financier écrit se sentent mieux préparées pour la retraite sur les plans financier, social, physique et émotionnel que celles qui n'en ont pas.

Le Rapport de Fidelity sur la retraite porte sur la façon dont les préretraités et les retraités canadiens gèrent la transition du monde du travail à une nouvelle routine dans cette prochaine étape de leur vie.

En 2005, Fidelity Investments Canada a publié les résultats d'une recherche de pointe qui décrivait les cinq principaux risques pouvant compromettre le maintien d'une source de revenu de retraite à vie : la longévité, le taux de retrait, la répartition de l'actif, l'inflation et le coût des soins de santé. Bien que nous prenions toujours ces éléments en considération, le rapport de cette année a examiné en profondeur les cinq principaux risques, en mettant l'accent sur l'inflation et l'augmentation du coût de la vie, et en donnant un aperçu de leur impact sur les plans de retraite des Canadiens et Canadiennes.

« Compte tenu de l'inflation tenace, de la volatilité des marchés et de l'incertitude à l'échelle mondiale, il n'est pas surprenant que les Canadiens et Canadiennes soient inquiets pour leur futur et leur retraite, affirme Peter Bowen, vice-président, Recherche sur la retraite et la fiscalité chez Fidelity Investments Canada s.r.i. Par contre, la population canadienne continue de témoigner de la valeur des conseils et de la planification : ceux qui disposent d'un plan financier écrit se sentent plus en sécurité et mieux préparés pour la retraite. Ceux qui n'en ont pas devraient réfléchir sérieusement aux avantages qu'ils pourraient en tirer pour leur bien-être général. »

Chaque personne envisage la retraite différemment, qu'il s'agisse de voyager, de s'adonner à de nouveaux loisirs ou de passer plus de temps avec ses amis et sa famille. Toutefois, les préretraités qui font appel à un conseiller sont plus susceptibles de dire qu'ils mèneront le style de vie qu'ils envisagent à la retraite que ceux qui n'y ont pas recours.

Principales constatations :

• 83 % des préretraités munis d'un plan financier écrit se sentent financièrement préparés à la retraite, contre seulement 47 % de ceux qui n'en ont pas.
• Seulement 23 % des préretraités ont déclaré qu'ils avaient un plan financier écrit.
• Le Québec affiche la plus grande proportion de préretraités disposant d'un plan financier écrit, soit 30,7 %.
• La majorité (83 %) des préretraités dotés d'un plan financier écrit ont fait appel à un conseiller. En travaillant avec un conseiller pour élaborer votre plan de retraite écrit, vous vous sentirez mieux préparé.

• Le pourcentage des préretraités qui ont indiqué que chacun des cinq principaux risques représentait un risque moyen à élevé pour leur sécurité financière pendant la retraite a augmenté depuis la dernière fois que Fidelity a posé ces questions en 2014. La hausse de l'inflation et la volatilité des marchés cette année ont ramené ces risques à la surface dans l'esprit de nombreux Canadiens et Canadiennes qui planifient leur retraite.
• En raison de ces risques, le pourcentage de préretraités qui ont déclaré qu'ils se sentaient préparés à la retraite sur les plans financier, social, physique et émotionnel était inférieur à celui de l'an dernier.
• Les retraités ont estimé que l'inflation était le risque le plus élevé pour leur sécurité financière et que les coûts des soins de santé constituaient le deuxième risque le plus important.

• 60 % des préretraités ont affirmé que l'augmentation du coût de la vie les empêchait de partir à la retraite au moment où ils le souhaitaient (contre 56 % des préretraités l'an dernier).
• 66 % des préretraités ont indiqué que « l'inflation réduira le pouvoir d'achat de leurs épargnes et aura un effet négatif sur leur niveau de vie ».
• L'Ontario a la plus grande proportion de préretraités préoccupés par les effets de l'inflation, soit 69,9 %.
• De nombreux Canadiens et Canadiennes ont toujours craint de ne pas avoir assez d'argent pour partir à la retraite. L'augmentation du coût de la vie découlant d'une inflation plus élevée renforce leurs préoccupations en matière d'épargne et fait en sorte qu'un bon nombre d'entre eux se sentent moins à l'aise dans leurs projets de retraite.

Pour en savoir plus sur le Rapport 2022 de Fidelity sur la retraite, veuillez consulter le site www.fidelity.ca/retraite.

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Pour ceux qui désirent en savoir plus sur l'évolution des tendances en matière de retraite et obtenir des conseils pour augmenter leur résilience, Peter Bowen et Michelle Munro, directrice en chef, Recherche sur la retraite et la fiscalité, partageront leurs conclusions sur le rapport de cette année sur les diverses plateformes de Fidelity, notamment les webémissions en direct En avant, les baladodiffusions DialoguesFidelity, les médias sociaux de Fidelity Canada et fidelity.ca.

Fidelity Canada désire aider les Canadiens et Canadiennes à réfléchir à leur retraite. Elle mène donc chaque année un sondage auprès des investisseurs sur la planification de la retraite et les enjeux connexes, et publie un rapport annuel qui illustre les conclusions les plus pertinentes en vue d'aider ces personnes à se sentir mieux préparées.

Le Rapport 2022 de Fidelity sur la retraite se penche sur le rôle et la valeur des conseils financiers en ce qui a trait à la planification de retraite. Fidelity Canada a mené une enquête en ligne auprès de 1 917 Canadiens et Canadiennes de 45 ans et plus du 14 au 26 juillet 2022. Un échantillon disproportionné de préretraités et de retraités a été retenu pour permettre une analyse par région et par sexe. Les résultats ont ensuite été pondérés pour refléter la répartition proportionnelle nationale des personnes âgées de 45 ans et plus, selon les données de recensement de Statistique Canada. Le recours à un échantillon aléatoire de cette taille permet d'obtenir des résultats précis à plus ou moins 2,2 points de pourcentage, 19 fois sur 20.

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SOURCE Fidelity Investments Canada ULC