Hausse du cou?t de la vie et de l'endettement : une source de pre?occupation majeure pour les Canadiens

TORONTO, 01 nov. 2022 (GLOBE NEWSWIRE) -- Les factures mensuelles, l'endettement, le logement et l'e?pargne en vue de la retraite commencent a? peser lourd sur les e?paules des Canadiens selon un re?cent sondage aupre?s des consommateurs mene? par Equifax Canada en pre?vision du Mois de la litte?ratie financie?re.

Seuls 50 % des Canadiens affirment voir leur avenir financier avec optimisme. Alors que cette proportion s'e?tablissait a? 61 % l'an dernier, celle de cette anne?e est conside?rablement infe?rieure et indique que la situation e?conomique pre?occupe. De fac?on ge?ne?rale, 52 % des re?pondants disent s'inquie?ter de ne pas pouvoir payer leurs factures mensuelles (p. ex., loyer, services publics, assurances). La question repre?sente une source de pre?occupation pour 73 % des 65 ans et plus, comparativement a? 40 % des 18 a? 34 ans.

En ce qui a trait a? leur situation financie?re actuelle, 53 % des Canadiens interroge?s se disent tre?s anxieux au sujet de leur niveau d'endettement personnel (62 % et 60 % respectivement pour les provinces de l'Atlantique et la Colombie-Britannique, contre 48 % seulement pour l'Alberta). Le Que?bec est la province ou? la se?curite? d'emploi pre?occupe le plus de re?pondants (49 %), tandis que l'Alberta est celle ou? la question pre?occupe le moins (27 %). La me?me tendance s'observe au chapitre du remboursement des dettes (c.-a?-d. pre?ts hypothe?caires, pre?ts e?tudiants, frais me?dicaux), alors que la question pre?occupe 46 % des Que?be?cois contre 29 % des Albertains seulement.

« Peu importe leur situation ge?ographique et leur a?ge, il ne fait aucun doute que les Canadiens s'inquie?tent de leur situation financie?re, affirme Julie Kuzmic, Cheffe principale de la conformite? pour la de?fense des droits des consommateurs chez Equifax Canada. L'utilisation des cartes de cre?dit atteint des sommets historiques. Le recours a? ce moyen de paiement peut s'ave?rer risque? pour certains consommateurs, qui pourraient tre?s rapidement crouler sous les dettes et e?tre incapables de les rembourser dans le contexte e?conomique actuel. »

Les donne?es d'Equifax Canada indiquent que les paiements par cartes de cre?dit ont augmente? pendant six trimestres conse?cutifs. Le solde moyen des cartes de cre?dit de?tenues par les Canadiens atteignait un niveau record de 2 121 $ a? la fin de septembre. La dette non hypothe?caire totale moyenne par consommateur se chiffre maintenant a? 21 188 $, un sommet qui n'avait pas e?te? vu depuis le T1 2020.

E?PICERIE

Six re?pondants sur dix (59 %) de?clarent utiliser des coupons et chercher davantage les rabais dans les e?piceries, un nombre en hausse par rapport a? l'an dernier. Une proportion quasi e?quivalente (54 %) affirme consacrer une part moins importante de son budget a? l'e?picerie. Les femmes sont plus susceptibles d'utiliser des coupons (63 %, comparativement a? 56 % chez les hommes). De la me?me fac?on, les femmes sont plus susceptibles de consacrer une part moins importante de leur budget a? l'e?picerie (59 % contre 48 % chez les hommes).

LOGEMENT

En ce qui concerne le logement, un re?pondant sur cinq (20 %) indique ne pas e?tre en mesure de trouver un logement locatif abordable dans la ville ou le quartier de son choix. Pour payer moins cher, 17 % des re?pondants songent a? de?me?nager ailleurs au pays tandis que 14 % d'entre eux pourraient se retrouver contraints d'emme?nager avec un membre de leur famille. Les locataires sont plus susceptibles d'envisager cette solution (22 %), comparativement aux proprie?taires (15 %).

DOSSIER DE CRE?DIT ET DU POINTAGE DE CRE?DIT

Sur une note positive, les Canadiens agissent concre?tement pour mieux connai?tre leur dossier de cre?dit et leur pointage de cre?dit. Plus des trois quarts des re?pondants (79 %) indiquent avoir ve?rifie? leur dossier de cre?dit au moins une fois dans leur vie. De ce nombre, pre?s de trois personnes sur cinq (60 %) affirment avoir consulte? leur dossier de cre?dit dans la dernie?re anne?e. Les 18 a? 54 ans sont plus susceptibles d'avoir ve?rifie? leur dossier que les 55 ans et plus. Quant au pointage de cre?dit, un tiers (33 %) des re?pondants ve?rifie son pointage fre?quemment (au moins une fois par mois), en particulier les moins de 55 ans. Toutefois, environ deux re?pondants de moins de 55 ans sur dix (22 %) n'ont jamais ve?rifie? leur pointage de cre?dit.

« Nous sommes heureux de constater que les Canadiens sont de plus en plus nombreux a? mesurer l'importance de ve?rifier leur dossier de cre?dit et leur pointage de cre?dit, affirme Mme Kuzmic. E?tre sensibilise?s au fonctionnement de leur dossier et de leur pointage de cre?dit aide les Canadiens a? prendre de meilleures de?cisions financie?res. Me?me si j'encourage toujours les gens a? ve?rifier re?gulie?rement leur dossier de cre?dit pour s'assurer que l'information qu'il contient est exacte et a? jour, les consommateurs peuvent aller plus loin et s'inscrire pour recevoir des alertes de?s que des changements surviennent. Ils sont ainsi mieux outille?s pour de?tecter la fraude et agir rapidement pour se prote?ger. »

« La prochaine e?tape pour les personnes dont le pointage de cre?dit est infe?rieur a? 750 sur 900 devrait e?tre de comprendre comment ame?liorer ce pointage au fil du temps, poursuit Mme Kuzmic. Les pre?teurs conside?rent ge?ne?ralement toute personne ayant un pointage supe?rieur a? 750 repre?sente un risque moins e?leve? de de?faut de paiement. De petits changements de comportement, comme le fait de payer les factures a? temps chaque mois, peuvent avoir une incidence positive sur le pointage de cre?dit. »

Pour en savoir plus sur le fonctionnement du cre?dit, les consommateurs sont invite?s a? visiter le centre d'e?ducation d'Equifax Canada. Ce site permet aux consommateurs de se familiariser avec les diffe?rents facteurs pouvant influer sur certains pointages de cre?dit et fournit des ressources pour les aider a? ame?liorer leur bien-e?tre financier.

* Un sondage en ligne a e?te? re?alise? du 6 au 17 octobre 2022 aupre?s de 1 006 Canadiens au moyen du panel en ligne de Le?ger. La marge d'erreur pour ce sondage e?tait de +/-2,5 %, 19 fois sur 20.

A? propos d'Equifax

Chez Equifax (NYSE : EFX), nous croyons que les connaissances entrai?nent le progre?s. En tant que socie?te? internationale des secteurs des donne?es, des analyses et des technologies, Equifax joue un ro?le essentiel dans l'e?conomie mondiale en aidant les institutions financie?res, les entreprises, les employeurs et les organismes gouvernementaux a? prendre des de?cisions cruciales avec une assurance accrue. En s'appuyant sur son ensemble unique de donne?es diffe?rencie?es ainsi que sur des analyses et des solutions infonuagiques de pointe, elle offre des aperc?us qui favorisent la croissance de ses clients et aident les gens a? aller de l'avant. Equifax, dont le sie?ge social se trouve a? Atlanta, compte plus de 14 000 employe?s partout dans le monde. Elle est active ou posse?de des investissements dans 24 pays en Ame?rique du Nord, en Ame?rique Centrale, en Ame?rique du Sud, en Europe et dans la re?gion de l'Asie-Pacifique. Pour en savoir plus, visitez Equifax.ca.

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