Calcul des liquidités à la retraite : MonConseiller de RBC aide les Canadiens à gérer les déficits

• La majorité des Canadiens à l'approche de la retraite ont l'impression de ne pas avoir épargné assez
• Près du tiers s'attendent à vivre au moins 10 ans après avoir épuisé leur épargne
• MonConseiller permet de créer des prévisions sur plusieurs années en matière de revenu et de dépenses à la retraite

TORONTO, le 5 avril 2022 /CNW/ - Les Canadiens qui approchent de la retraite se disent préoccupés par la possibilité qu'ils épuisent leur épargne de leur vivant, selon le plus récent Sondage RBC sur les mythes et les réalités de la retraite. Dans ce sondage bisannuel mené auprès de Canadiens de 50 ans ou plus, la grande majorité des répondants qui ne sont pas encore retraités (83 %) affirment avoir épargné moins que ce dont ils auront besoin à la retraite. En outre, près du tiers (32 %) croient qu'ils vivront au moins 10 ans après avoir épuisé leur épargne.

De façon à combler tout manque à gagner, il est important de savoir d'où proviendra votre revenu à la retraite et de combien il sera, selon Rick Lowes, vice-président, Stratégie de retraite, RBC.

« Tenter de déterminer quelles seront vos sources de revenu à la retraite et l'incidence qu'elles auront sur vos liquidités et vos impôts peut sembler une tâche ardue, mais il est essentiel de le faire pour vous aider à planifier afin de gérer tout déficit, explique M. Lowes. Heureusement, c'est là que la technologie peut aider. Par exemple, à l'aide de MonConseiller, notre plateforme de conseils, nos conseillers peuvent vous présenter des prévisions sur un an et sur plusieurs années, afin que vous puissiez visualiser les rentrées et les sorties de fonds durant votre retraite. »

M. Lowes ajoute : « Nous commençons par passer en revue avec vous vos objectifs et les aspects clés de vos finances, notamment votre situation actuelle en matière d'épargne, le mode de vie que prévoyez avoir à la retraite et d'autres points importants à cet égard, afin de déterminer leur incidence probable sur votre retraite au fil du temps. Nous verrons également à quel point vous vous rapprocherez de l'atteinte de votre objectif de revenu de retraite mensuel et vous fournirons des conseils pour vous aider à gérer tout manque à gagner avant qu'il ne se produise. »

Le sondage révèle que plus de la moitié (55 %) des répondants préretraités - même lorsque leur objectif d'épargne-retraite consiste à avoir assez d'argent pour mener le mode de vie qu'ils souhaitent une fois qu'ils ne travailleront plus à temps plein - se disent inquiets à l'idée d'utiliser leur épargne-retraite. Cette inquiétude s'explique probablement ainsi : bien que la moitié (50 %) de ces répondants déclarent avoir un plan financier, 22 % affirment qu'ils ont un plan « en tête », et seulement 20 %, qu'ils ont un plan officiel créé avec un planificateur financier.

« Nous savons qu'après avoir épargné pendant de nombreuses années, il peut être difficile de commencer à utiliser cette épargne, surtout si l'on ne sait pas exactement en quoi consistent ses sources de revenu à la retraite, et si ces sources dureront tout au long de celle-ci, explique M. Lowes. Un plan complet vous aidera à mieux comprendre vos finances, à atteindre vos objectifs et à vous préparer pour l'avenir - et vous fera éprouver un sentiment de bien-être financier, très important à la retraite. Grâce à MonConseiller, vous pouvez suivre vos progrès au fil du temps, et vous assurer que vous maximisez votre revenu de retraite. »

À ce jour, MonConseiller, plateforme de conseils numérique de RBC, a permis à près de trois millions de Canadiens de créer un plan personnalisé et des scénarios interactifs, qui leur permettent de voir les répercussions potentielles de décisions financières à court terme sur les résultats visés à long terme. Vous trouverez de plus amples renseignements sur le site Web de MonConseiller. 

Le présent communiqué énonce les conclusions du plus récent Sondage RBC sur les mythes et les réalités de la retraite, mené bisannuellement par Ipsos. Celui-ci a été réalisé du 21 mai au 1^er juin 2021. Aux fins de ce sondage, 2 200 Canadiens de 50 ans ou plus - dont 1 100 préretraités et 1 100 retraités - ont été interrogés par l'intermédiaire de la plateforme en ligne Ipsos Je-Dis, et autrement. L'échantillon a été établi selon la méthode des quotas pondérés afin que sa composition reflète celle de la population du Canada selon les données du dernier recensement et que les résultats du sondage soient représentatifs de l'ensemble de la population. Les données fournies dans le présent communiqué découlent d'un échantillon de 1 100 préretraités de 50 ans ou plus. La crédibilité des sondages en ligne Ipsos est calculée en fonction d'un intervalle de crédibilité. Dans le cas présent, les résultats sont considérés comme précis à ± 2,6 points de pourcentage, 19 fois sur 20, pour l'échantillon complet de Canadiens retraités et préretraités de 50 ans ou plus, et à ± 3,4 points de pourcentage, 19 fois sur 20, pour l'échantillon de Canadiens préretraités de 50 ans ou plus.

La plateforme Web Planification de la retraite à RBC peut vous aider à planifier une retraite de 30 ans ou plus. Elle contient des liens donnant accès à des planificateurs financiers et à des planificateurs en placements et retraite qui peuvent vous aider à déterminer le mode de vie que vous souhaitez à la retraite , vos sources de revenu potentielles à la retraite et les éléments à prendre en considération avant de demander vos prestations du RPC ou du RRQ. Si vous désirez obtenir des renseignements supplémentaires, veuillez consulter le site Planification de la retraite à RBC. De plus, MonConseiller - une plateforme de conseils numérique offerte en exclusivité à RBC - vous permet de créer un plan personnalisé et de le modifier en temps réel. Le soutien à la retraite vous aide à planifier le retrait de vos placements et de votre épargne pour financer votre retraite et ce que vous souhaitez laisser en héritage. MonConseiller vous aide non seulement à comprendre ce que vous devriez épargner et investir en vue de la retraite, mais aussi comment vous pouvez utiliser ces fonds pendant votre retraite.

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SOURCE RBC Banque Royale