Les entreprises de services financiers dépensent 180,9 milliards de dollars pour se conformer à la législation sur la criminalité financière, selon l'étude mondiale de LexisNexis Risk Solutions

L'enquête mondiale sur les professionnels de la lutte contre la criminalité financière indique Le Royaume-Uni, l'Allemagne et les États-Unis sont les pays les plus dépensiers

ATLANTA, 7 avril 2020 /PRNewswire/ -- Aujourd'hui, LexisNexis® Risk Solutions a publié son rapport mondial sur le coût réel de la conformité aux lois sur la criminalité financière, qui fournit des renseignements sur l'industrie mondiale pour les entreprises de services financiers de la région Asie-Pacifique (APAC), de l'Europe, du Moyen-Orient et de l'Afrique (EMEA), de l'Amérique latine (LATAM) (y compris le Mexique) et des États-Unis et du Canada. Le rapport révèle que le coût total prévu de la mise en conformité avec la législation sur la criminalité financière sur ces marchés s'élève à 180,9 milliards de dollars.

L'enquête menée auprès de 898 décideurs qui supervisent les opérations de conformité et de lutte contre la criminalité financière dans leurs entreprises a permis de recueillir des réponses sur des processus tels que la surveillance des sanctions, les mesures correctives liées à la connaissance du client (KYC), la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la surveillance des transactions, entre autres.

Principales conclusions du rapport mondial de LexisNexis Risk Solutions sur le coût réel de la conformité en matière de criminalité financière :

• L'Europe et les États-Unis sont les plus touchés par les coûts - Les plus grands marchés régionaux pour la conformité en matière de criminalité financière sont l'Europe et les États-Unis. Un nombre significativement plus élevé d'institutions financières sur ces marchés ? Plus de 6 000 aux États-Unis seulement ? entraînent des dépenses totales plus élevées pour la conformité en matière de criminalité financière, par rapport aux autres régions. Les coûts annuels moyens de mise en conformité en matière de criminalité financière sont les plus élevés pour les institutions financières de taille moyenne/grande (plus de 10 milliards de dollars d'actifs totaux) au Royaume-Uni, en Allemagne, en France, en Italie et aux Pays-Bas.
• Le personnel est le principal facteur à l'origine des coûts élevés de mise en conformité - Bien qu'un certain nombre de facteurs contribuent à l'augmentation des coûts de mise en conformité en matière de criminalité financière, notamment la complexité croissante des réglementations, les restrictions en matière de confidentialité des données, les violations des sanctions et le niveau de main-d'oeuvre qualifiée, la répartition mondiale moyenne des coûts de mise en conformité est la suivante : 57 % pour le personnel, 40 % pour la technologie et 3 % pour les autres domaines, l'EMEA étant en tête des dépenses de personnel avec 62 %. Dans l'APAC, la main-d'oeuvre représente une part importante des coûts de mise en conformité en matière de lutte contre la criminalité financière, soit en moyenne 54 % des coûts pour les personnes interrogées et une part plus importante pour les grandes entreprises. Le coût de la main-d'oeuvre a augmenté en moyenne de 9 à 10 % au cours des 24 derniers mois dans l'ensemble de l'APAC.
• Les efforts de Due Diligence prennent plus de temps et augmentent les coûts - La conformité à des réglementations de plus en plus complexes fait que les entreprises financières en Europe prennent plus de temps que tout autre marché pour effectuer une due diligence des comptes d'entreprise ce qui augmente le coût de la conformité à la criminalité financière en général. Par exemple, le temps moyen nécessaire pour intégrer une entreprise de taille moyenne est passé de 21 heures en 2017 à 36 heures en 2019.
• Les institutions financières identifient les fournisseurs de paiements non bancaires comme une source de risque - Selon les professionnels des institutions financières interrogés, les fournisseurs de paiements non bancaires créent des défis de conformité et des risques supplémentaires pour les entreprises financières, en particulier au LATAM et au Canada. Dans toutes les régions, cependant, l'impact négatif est large, notamment l'augmentation des volumes d'alertes, le risque accru des banques partenaires, le stress accru des équipes de conformité et les coûts plus élevés de la technologie et de la main-d'oeuvre.
• Les problèmes de conformité en matière de criminalité financière ont un impact négatif sur la productivité et le turn-over des employés - Les problèmes de conformité en matière de criminalité financière ont un impact négatif sur la productivité des institutions financières, en particulier dans la région EMEA et au LATAM. Dans toutes les régions, les coûts ont augmenté de 7 % par an au cours des deux dernières années, les processus et les charges de mise en conformité en matière de criminalité financière ayant un impact négatif sur la productivité et les efforts d'acquisition de nouveaux clients. De plus, les équipes de conformité sont stressées à un point tel que les gestionnaires se soucient de retenir les professionnels qualifiés ? 67% des décideurs en matière de conformité se préoccupent de la satisfaction au travail au sein de leur personnel.

Daniel Wager, vice-président de la stratégie mondiale de conformité en matière de criminalité financière chez LexisNexis Risk Solutions, a déclaré : "À mesure que les criminels deviennent plus sophistiqués, une approche de solution à plusieurs niveaux pour la conformité en matière de criminalité financière est cruciale pour faciliter une approche de conformité plus rentable et plus efficace, ainsi qu'une approche qui offre des avantages à l'organisation dans son ensemble. Les institutions financières doivent enquêter sur les attributs d'identité physique et numérique de leurs clients, en s'appuyant sur l'analyse des données pour évaluer les risques et les comportements en temps réel".

M. Wager poursuit : "Les institutions financières reconnaissent désormais de plus en plus que les initiatives de conformité en matière de criminalité financière offrent des avantages plus larges. L'utilisation des bonnes technologies au fur et à mesure de l'augmentation des effectifs de conformité permet aux organisations de réduire le coût de la conformité par équivalent temps plein (ETP) (la composante main-d'oeuvre) et d'atténuer les coûts liés à la perte d'activité due à l'augmentation des frictions à l'embarquement. Il est essentiel de maintenir les coûts par ETP à un niveau plus bas pour assurer la rentabilité, car la main-d'oeuvre a tendance à représenter une augmentation significative des dépenses de mise en conformité d'une année sur l'autre".

Téléchargez ici une copie du rapport en anglais du coup réel de la conformité aux lois sur la criminalité financière.

À propos de LexisNexis Risk Solutions

LexisNexis® Risk Solutions exploite la puissance des données et des analyses avancées pour fournir des informations qui aident les entreprises et les entités gouvernementales à réduire les risques et à améliorer les décisions pour le bénéfice des personnes dans le monde entier. Nous fournissons des données et des solutions technologiques pour un large éventail d'industries, y compris les assurances, les services financiers, les soins de santé et le gouvernement. Notre siège social est situé dans la région métropolitaine d'Atlanta, en Géorgie, et nous avons des bureaux dans le monde entier. Nous faisons partie de RELX (LSE : REL/NYSE : RELX), un fournisseur mondial d'outils d'analyse et de décision basés sur l'information pour les professionnels et les entreprises de tous les secteurs. Pour plus d'informations, veuillez consulter le site www.risk.lexisnexis.com et www.relx.com.

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